🧾 MONEY TOOLS

เครื่องมือเงินส่วนตัว

คำนวณภาษีเงินได้ วางแผนปลดหนี้ และจดรายรับรายจ่าย ใช้ฟรี

🔒 ทุกตัวเลขคำนวณในเครื่องของคุณ ไม่ส่งข้อมูลการเงินขึ้นระบบ และไม่ต้องเชื่อมกระเป๋า

ปีภาษี 2569 (เงินได้ 1 ม.ค.–31 ธ.ค. 2569) ยื่นแบบ ภ.ง.ด.90/91 ช่วง ม.ค.–มี.ค. 2570 ยื่นออนไลน์มักขยายถึงต้นเดือน เม.ย. ตามประกาศกรมสรรพากรของปีนั้น

① เงินได้ทั้งปี

เงินเดือน ค่าจ้าง โบนัส ทั้งปี · 40(1)ค่าจ้างงานอิสระ ค่านายหน้า · 40(2)ยอดขายของ/ร้านออนไลน์ · 40(8)ยอดขายก่อนหักต้นทุนเงินได้อื่นที่หักค่าใช้จ่ายไม่ได้เช่น ดอกเบี้ย/ปันผลที่เลือกนำมารวมยื่น

อายุ 65 ปีขึ้นไป หรือเป็นผู้พิการ (ยกเว้นเงินได้ 190,000 บาท)ภาษีที่ถูกหัก ณ ที่จ่าย (50 ทวิ) + ภ.ง.ด.94 ที่ชำระแล้ว

② ค่าลดหย่อน

ใส่ยอดที่จ่ายจริงและมีหลักฐาน ระบบจะตัดตามเพดานให้เอง ลดหย่อนส่วนตัว 60,000 บาทรวมให้แล้ว

👪 ครอบครัว

คู่สมรสจดทะเบียนและไม่มีเงินได้ (60,000)

จำนวนบุตร (คนละ 30,000)ในนั้น บุตรคนที่ 2 ขึ้นไปที่เกิดตั้งแต่ปี 2561ได้คนละ 60,000บิดามารดาอายุ 60+ ที่อุปการะ (คนละ 30,000)ทั้งของตนเองและคู่สมรส สูงสุด 4 คนอุปการะคนพิการ/ทุพพลภาพ (คนละ 60,000)ค่าฝากครรภ์และคลอดบุตร (ไม่เกิน 60,000)

🛡️ ประกันและเงินออม

ประกันสังคม (ปี 2569 ไม่เกิน 10,500)เดือนละไม่เกิน 875 ตามเพดานค่าจ้างใหม่ 17,500เบี้ยประกันชีวิต (ไม่เกิน 100,000)เบี้ยประกันสุขภาพตนเอง (ไม่เกิน 25,000)รวมกับประกันชีวิตไม่เกิน 100,000ประกันสุขภาพบิดามารดา (ไม่เกิน 15,000)กองทุนสำรองเลี้ยงชีพ / กบข.15% ของเงินได้RMF30% ของเงินได้ประกันชีวิตแบบบำนาญ15% ของเงินได้ ไม่เกิน 200,000กอช. (ไม่เกิน 30,000)Thai ESG30% ของเงินได้ ไม่เกิน 300,000 แยกจากกลุ่มเกษียณ

กลุ่มเกษียณ (สำรองเลี้ยงชีพ/กบข. RMF ประกันบำนาญ กอช.) รวมกันไม่เกิน 500,000 บาท · SSF ซื้อใหม่ตั้งแต่ปี 2568 ไม่ได้สิทธิลดหย่อนแล้ว

🏠 อื่น ๆ

ดอกเบี้ยเงินกู้ซื้อ/สร้างที่อยู่อาศัย (ไม่เกิน 100,000)ลดหย่อนอื่นตามมาตรการรัฐปีนี้เช่น มาตรการกระตุ้นเศรษฐกิจ ใส่เฉพาะที่ประกาศมีผลแล้วบริจาคการศึกษา/กีฬา/รพ.รัฐหักได้ 2 เท่า ไม่เกิน 10% ของเงินได้หลังหักลดหย่อนบริจาคทั่วไปไม่เกิน 10% ของเงินได้หลังหักลดหย่อน

③ ผลคำนวณโดยประมาณ

ใส่เงินได้ในข้อ ① แล้วผลจะขึ้นทันที

💡 วิธีใช้และตัวอย่าง

เตรียมหนังสือรับรองการหักภาษี ณ ที่จ่าย (50 ทวิ) จากนายจ้างและผู้จ่ายเงินทุกราย และสรุปยอดขายทั้งปีถ้าขายของ
ข้อ ① ใส่เงินได้ทั้งปีตามประเภท ถ้าขายของ เลือกหักเหมา 60% หรือหักตามจริง (ต้องมีหลักฐาน)
ใส่ภาษีที่ถูกหักไว้แล้วตามยอดใน 50 ทวิ รวมกับ ภ.ง.ด.94 ที่จ่ายกลางปี
ข้อ ② ใส่ค่าลดหย่อนตามจริงที่มีหลักฐาน ไม่มีก็เว้นว่างไว้ ระบบตัดตามเพดานให้เอง
ข้อ ③ ดูภาษีทั้งปี และยอดที่ต้องจ่ายเพิ่มหรือขอคืน แล้วกดบันทึกเป็น Excel เก็บไว้เทียบตอนยื่นจริงที่ efiling.rd.go.th

📝 ตัวอย่างที่ 1: พนักงานเงินเดือน 30,000 บาท

เงินเดือน 12 เดือน + โบนัส 1 เดือน	390,000
− ค่าใช้จ่าย 50% (เพดาน 100,000)	100,000
− ลดหย่อน: ส่วนตัว 60,000 · ประกันสังคม 10,500 · ประกันชีวิต 20,000	90,500
= เงินได้สุทธิ	199,500
ภาษี: 150,000 แรกยกเว้น ส่วนที่เหลือ × 5%	2,475.00
ถูกหัก ณ ที่จ่ายไว้แล้ว	3,000
➜ ขอคืนภาษีได้	525.00

📝 ตัวอย่างที่ 2: ขายของออนไลน์ ยอดขายทั้งปี 1,200,000 บาท

ยอดขาย 40(8)	1,200,000
− หักเหมา 60%	720,000
− ลดหย่อนส่วนตัว	60,000
= เงินได้สุทธิ	420,000
ภาษีขั้นบันได	19,500.00
ภาษีวิธี 0.5% ของยอดขาย	6,000.00
➜ ใช้ยอดที่สูงกว่า (เมื่อวิธี 0.5% เกิน 5,000)	19,500.00

ยื่นออนไลน์ได้ที่ efiling.rd.go.th หรือแอป RD Smart Tax ภาษีที่ต้องชำระตั้งแต่ 3,000 บาท ขอผ่อนได้ 3 งวด
เก็บใบเสร็จและหนังสือรับรองค่าลดหย่อนไว้อย่างน้อย 5 ปี เผื่อกรมสรรพากรขอตรวจ
ซื้อประกันหรือกองทุนเพื่อลดหย่อนเป็นการตัดสินใจทางการเงิน กองทุนมีความเสี่ยง อ่านรายละเอียดก่อนตัดสินใจ

📚 อ่านต่อในห้องสมุด

#177 ทำบัญชีและภาษีด้วยตัวเอง #178 บริหารเงิน รายได้ และหนี้สิน

⚠️ เป็นการประมาณการเพื่อการเรียนรู้ ไม่ใช่คำแนะนำทางภาษีหรือการลงทุน กฎภาษีและค่าลดหย่อนอ้างอิงข้อมูล ณ ต.ค. 2569 และเปลี่ยนได้ทุกปี ก่อนยื่นแบบให้ตรวจกับกรมสรรพากร (โทร 1161) หรือนักบัญชีที่มีใบอนุญาต